این روزها سرمایه‌گذاری در طلا، دلار، بورس و حتی بازار مسکن بسیار پرریسک است. انتشار هر خبر جدید از مذاکرات ایران و آمریکا به‌سرعت بازارهای سرمایه‌گذاری را دچار نوسان می‌کند. همین مساله باعث می‌شود کسانی‌که قصد سرمایه‌گذاری دارند، نتوانند به موقع و درست تصمیم بگیرند. در این مطلب، گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را بررسی کرده و توضیح می‌دهیم هر کدام در شرایط فعلی چه مزیت‌ها و ریسک‌هایی دارند.
زمان خرید است یا فروش طلا؟
اگر به طلا علاقه داشته باشید، می‌دانید طی یکی دو ماه اخیر قیمت آن درجا زده است؛ نه رشد چندانی داشته و نه خیلی افت کرده است. با این تفاسیر، آیا اکنون زمان مناسبی برای فروش طلا یا خرید در این بازار است؟ اگر از قبل طلا خریده‌اید و بازدهی یکی دو سال اخیر آن نصیب‌تان شده، سرمایه‌گذار خوش‌فکر و اقبالی هستید. اکنون می‌توانید قسمتی از طلای خود را در سایر بازارها سرمایه‌گذاری کنید؛ اما کماکان توصیه می‌شود بخشی از دارایی‌تان را به این فلز گرانبها اختصاص دهید.
اگر از قبل طلا خریده‌اید، باید توجه داشته باشید فعالیت در بازار طلا یک سرمایه‌گذاری بلندمدت است. برای مثال اگر سال ۱۳۹۴ طلای ۱۸ عیار خریده باشید، امروز ارزش آن ۶۵۰۰ درصد رشد کرده است.
به بیان دیگر اگر ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه‌گذاری کرده باشید، امروز ارزش ریالی طلای شما به ۶ میلیارد و ۶۰۰ میلیون تومان رسیده است.
همان‌طور که می‌بینید طلا طی ۱۰ سال اخیر حدود ۶۶ برابر رشد کرده است؛ اما اگر سود سرمایه‌گذاری بلندمدت و حتی یکسال اخیر بهره‌مند شدید، بد نیست کمی از دارایی‌تان را به گردش درآورید و مقداری به صندوق‌های سهامی اختصاص بدهید.
صندوق‌های سهامی، تصمیمی آگاهانه
موفقیت در سرمایه‌گذاری اغلب نیازمند تصمیم‌گیری آگاهانه و به‌موقع در جابه‌جایی دارایی‌ها میان بازارهای مختلف است. به‌عنوان مثال اگر طی یکی دو سال اخیر از سود قابل توجه بازار طلا بهره‌مند شده‌اید؛ باید توجه داشته باشید این بازار اکنون در حال درجا زدن است، بنابراین منطقی است بخشی از دارایی خود را برای کاهش ریسک و بهره‌برداری از فرصت‌های جدید، به دیگر بازارها منتقل کنید. در این شرایط، ورود بخشی از سرمایه به صندوق‌های سهامی می‌تواند گزینه‌ای هوشمندانه برای کسب بازده مطلوب در افق پیش‌رو باشد.
همان‌طور که وارن بافت، سرمایه‌گذار مشهور آمریکایی، می‌گوید: «تا وقتی نتوانید جریان سرمایه را به‌درستی مدیریت کنید، هیچ‌وقت نمی‌توانید ثروت بسازید.»
اما چرا صندوق سهامی در شرایط فعلی گزینه مناسبی برای جابه‌جایی دارایی است؟ پاسخ به این سوال کار چندان سختی نیست، کافیست بازدهی بازارهای مختلف در ۶ ماه اخیر را بررسی کنیم.
آمارها نشان می‌دهد در ۶ ماه گذشته دلار ۲۰ درصد، سکه ۴۰ درصد و بورس ۴۸ درصد بازدهی نصیب سرمایه‌گذاران کرده‌اند. این در حالی است که صندوق‌های سهامی حرفه‌ای، بازدهی به مراتب بالاتری داشته‌اند. برای مثال داده‌های مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران ایران نشان می‌دهد صندوق سهامی اکسیر فارابی با کسب بازدهی ۶۰ درصدی، بیشترین سود را نصیب سرمایه‌گذاران کرده است.
به همین جهت است که گردش دارایی‌ها به قول وارن بافت، سرمایه‌گذار معروف آمریکایی باعث ثروتمندتر شدن می‌شود.
تصور کنید کسی که طی یکی دو سال اخیر در بازار طلا و دلار بازدهی مورد نظر را کسب کرده و اواخر سال قبل دارایی‌ش را در صندوق اکسیر فارابی سرمایه‌گذاری کرده باشد، اکنون شاهد رشد تصاعدی سرمایه‌اش است.
اطلاعات بیشتر درباره صندوق‌های سهامی را می‌توانید با کلیک روی لینک صندوق سهامی اکسیر فارابی دریافت کنید.
دلار و مسکن چطور؟
یکی دیگر از بازارهای مورد علاقه سرمایه‌گذاران دلار و مسکن است. دلار به دو جهت در حال حاضر توصیه نمی‌شود، اول اینکه خرید و نگهداری آن در مبالغ بالا ممکن است شما را با تبعات قانونی مواجه کند و دوم هم ریسک خرید دلار تقلبی این روزها در بازار بسیار بالا رفته است.
البته این نکته را هم نباید فراموش کنید که دلار هم طی یکی دو سال اخیر رشد کم‌سابقه‌ای داشته و اگر اتفاق خاصی رخ ندهد، احتمالا شاهد روند درجا زدن قیمت آن تا چند ماه آینده باشیم.
اما درخصوص بازار مسکن باید به این نکته اشاره کنیم که این بازار کماکان یکی از گزینه‌های جذاب برای سرمایه‌گذاری با مبالغ بالاست. اساسا یکی از مشکلات سرمایه‌گذاری در بازار مسکن هم نیاز به دارایی چند میلیارد تومانی است.
تصور کنید اگر بخواهید یک واحد آپارتمان ۱۵۰ متری در شهر تهران با متوسط قیمت ۱۲۰ میلیون تومان خریداری کنید، به حداقل ۱۸ میلیارد تومان وجه نقد نیاز است. همین مبلغ بالا، یکی از اشکالاتی است که به سرمایه‌گذاری در بازار مسکن وارد می‌کنند.
نکته قابل‌توجه دیگر در رابطه با این بازار، نقدشوندگی بسیار پایین آن هنگام فروش است. اگر با این دو مورد مشکلی ندارید و نگاه سرمایه‌گذاری بلندمدتی دارید، بازار مسکن هم می‌تواند گزینه مناسبی برای این روزها باشد. هرچند به اعتقاد بسیاری از کارشناسان، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی در بلندمدت حتی از بازار مسکن هم بازدهی بیشتری داشته است.
تصور کنید سال ۸۸ مبلغ ۲۰۰ میلیون تومان در صندوق سهامی اکسیر فارابی سرمایه‌گذاری کرده بودید، امروز ارزش آن بیش از ۶۸ میلیارد تومان شده بود!
در حالی‌که اگر همین مبلغ را آپارتمان خریده بودید، نهایتا ۱۷ میلیارد تومان ارزش دارایی امروزتان بود.
نحوه سرمایه‌گذاری در طلا و صندوق سهامی
در پایان بهترین روش سرمایه‌گذاری در طلا، خرید از مراکزی است که برگه خرید رسمی داشته باشند و مجوزهای لازم را از اتحادیه طلا و جواهر هم دریافت کرده باشند. برای خرید صندوق سهامی هم می‌توانید گزینه‌های مختلف را در فیپیران بررسی کرده یا از طریق لینک صندوق سهامی اکسیر فارابی، اطلاعات لازم را کسب کنید.